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员工诈骗客户存款超过530万 邮政集团和邮政储蓄银行被判70%责任

员工诈骗客户存款超过530万 邮政集团和邮政储蓄银行被判70%责任

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编辑: 开心
信息来源: 金融虎
更新日期: 2021-06-10 21:17:01
摘要

日前,邮政集团吉林分公司、邮储银行吉林分行同时遭到法院强制执行,执行标的均为31.25万元。两家公司同时被执行的背后,一起集资诈骗案浮出水面......

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日前,邮政集团吉林分行和邮政储蓄银行吉林分行同时被法院强制执行,执行对象为31.25万元。在两家公司同时执行的背后,一起集资诈骗案浮出水面.

日前,邮政集团吉林分行和邮政储蓄银行吉林分行同时被法院强制执行,执行标的31.25万元,立案时间为2021年6月2日。

在两家公司同时执行的背后,一起集资诈骗案浮出水面.

众所周知,邮政储蓄银行是邮政集团的子公司。邮政储蓄银行作为银行机构,有自己的银行业务,邮政集团没有。

然而,邮政集团吉林分公司的一名员工在单位没有储蓄资金业务的情况下,以高息存款为诱饵,从多名受害者手中挥霍了530多万元。

最终,由于自身员工控制不力,邮政集团及其子公司邮政储蓄银行被法院判决承担受害者损失的70%责任。

01

利用发票和存折盗取栏目

范,80后,中国邮政集团吉林分公司员工。他平时的工作职责主要是管理邮政集团的发票专用章和发票。

2015年至2016年,范在其单位无高息储蓄业务且无还款能力的情况下,以高息存款为诱饵,骗取并吸收了不少受害人的存款资金。

以其中一位受害者王某某的经历为例。2015年11月5日,王某某向范某某转账人民币15万,范某某给王某某一台机器开发票。

虽然发票是机器打印的,但发票上的信息是范亲笔写的:“收到王某某存款15万元,期限一年,利息……”。

更讽刺的是,这张机器打印的发票上还写着“手工作废”几个字。

范返还邮政集团的发票上,写明“付款人:丰满电厂;项目:国内快递;邮费单位数:1;金额:1元”。

之后,王某某向范墨涛提供了自己的身份信息,范墨涛在邮政储蓄银行长江街营业厅为王某某办理了存折,存折的开户金额显示为0。

但是,范在存折上给王某某印了“十五万元”。之后,范把的存折和发票递给了王某某。

2015年12月25日,王某某又向范转账28万元。范又用同样的公式和手法为王某某开了存折,自己“印了28万元”。

天真的王某某以为自己前后在邮储银行存了43万,只等一年期满就可以享受高收入了。但他并不知道自己的钱已经被范茅台偷了,挥霍在自己的私人口袋里。

02

共有531万人被诈骗并被判处13年半监禁

那么,范答应给王某某的存款利率是多少呢?

判决显示年利率为10%。这比很多银行现在的5年期定期存款利率高两三倍。

2017年3月10日,范因涉嫌诈骗被警方刑事拘留。同年3月30日被警方逮捕。

据法院调查,范从多人处共收受531.5万元(包括王某某的43万元)。

本院认为,范以非法占有、利用高利率为诱饵,谎称本单位有高利率储蓄业务,通过向被害人开具发票、假金额存折、承诺还本付息等方式委托理财,非法吸收公款。

同时,范挥霍集资款,使集资款无法返还,构成集资诈骗罪,数额极大。

最终,范被判处有期徒刑13年半,并处罚金20万元,并追回违法所得528万元,返还被害人。

03

邮政集团和邮政储蓄银行被指控上法庭

范挥霍了被害人诈骗所得的积蓄,致使被害人无法追回损失。因此,受害人起诉了邮政集团吉林分公司

以被害人王某某要求邮政集团吉林分行、邮政储蓄银行吉林分行偿还自己的人民币43万元及相应利息为例。

王谋文在诉状中称,2015年11月至12月期间,他通过范在吉林市长江街道办事处存入人民币43万元。范在这个营业厅给自己开了两个账户。15万和28万的存折都盖了营业处的专用章。范还开具了两张加盖邮政集团吉林分公司发票专用章的发票。

但2016年王某某去银行取钱时,突然意识到自己的钱没有存入银行,两个存折的账户余额显示为0。

随后,范以集资诈骗罪被拘留并判刑。王某某说,邮政集团和邮政储蓄银行各推其责。

在王某某看来,范是邮政集团吉林分公司业务平台总部的业务员。他利用邮政集团吉林分行和邮政储蓄银行吉林分行管理混乱和漏洞,以双方的名义实施欺诈。他受骗了,因为他看到了范开的存折、发票和印鉴。

她认为,正是这两家公司的管理责任和漏洞,客观上为范实施集资诈骗提供了必要和充分的便利。否则,你自己都不能相信他

人而致财产受损。

一审中,法院认为邮政集团和邮储银行对范某涛的行为并不知情,无明显过错,不属于有关法律规定的应当承担赔偿责任的情形。

于是,一审法院判决:邮政集团和邮储银行不承担赔偿责任。受害者王某文败诉。

04

被判承担70%责任

不过,王某文对一审判决并不认同,于是提出再审申请。据今年5月吉林市中级人民法院披露的再审判决书显示,撤销原审判决,改判支持王某文的诉求。

法院认为,邮政集团对王某文的损失存在过错,应承担相应的责任。

原因是邮政集团将发票和发票专用章交给范某涛保管和使用,但对范延涛的使用行为在长达数年的时间里并没有妥善管理,导致其利用印章和发票进行违法犯罪活动,邮政集团对此存在重大过错,与王某文的损失之间存在因果关系。

同时,邮储银行对王某文的损失也应承担相应的责任。

根据有关规定,存款人开户应向银行出具身份证等,银行应对开户申请书填写的事项和证明文件的真实性等进行认真审查。

而本案中,邮储银行并未提供有效证据证实,是王某文本人到邮储银行的营业所开户,并将存折交给了王某文本人。故法院认为邮储银行在经营中存在违规行为且管理上存在重大过错,与王某文的损失也存在因果关系。

不过法院也认为,王某文本身也存在过错,自身应当承担30%的责任。

因此,再审法院最终判决,邮政集团吉林分公司、邮储银行吉林分行共同赔偿王某文经济损失的70%及相应利息。

而在另一位受害人陈某宇的判决中,法院也判决两家公司承担受害人损失70%的赔偿责任。

因邮储银行和邮政集团未在法院规定的期限内偿还受害人王某文的存款及利息损失,故才有了文首两家公司被法院强制执行。

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